AML und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Supercat Casino Geldwäscherei verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alles Wichtige dazu finden Sie hier in kompakter Form.

Unsere AML-Richtlinie

Verankerung in unserer Lizenz

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2016-050 der Regierung von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns, Geldwäscherei und die Finanzierung krimineller Aktivitäten aktiv zu verhindern. Unsere Richtlinie orientiert sich an den Empfehlungen der FATF (Financial Action Task Force) und an den Vorgaben unserer Lizenzbehörde.

Konkret bedeutet das: Wir prüfen, wer unsere Spieler sind, woher ihre Gelder stammen und ob Transaktionsmuster auffällig sind. Supercat N.V. als Betreiberin trägt die Gesamtverantwortung dafür; unser Geldwäschereibeauftragter überwacht die tägliche Umsetzung und meldet verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden.

• Identifikation jedes Spielers vor der ersten Auszahlung (KYC)
• Kontinuierliche Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Behörden
• Schulung aller Mitarbeitenden in AML-Fragen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung ist bei uns ein gestufter Prozess. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Basisdaten und prüfen Alter und Wohnsitz anhand der Angaben in Ihrem Konto. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige KYC-Verifizierung, also Identität, Adresse und Zahlungsmittel. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder Hinweisen auf Drittzahlungen eine erneute Prüfung verlangen.

• Identitätsnachweis: Pass, Identitätskarte oder Führerschein, beidseitig, aktuell und gut lesbar
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), TWINT- oder Bankbestätigung beziehungsweise Screenshot Ihres E-Wallets oder Krypto-Wallets
• Gegebenenfalls Selbstdeklaration zu Ihrer Beziehung zu anderen Spielern im selben Haushalt

So läuft die Verifizierung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, im Bereich Verifizierung. Der Ablaud ist bewusst einfach gehalten und dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar sind.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung im Konto öffnen.
• Schritt 2: Dokumente einzeln fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen.
• Schritt 3: Dateien im gewünschten Format (JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei) hochladen.
• Schritt 4: Wir prüfen die Unterlagen und melden uns per E-Mail oder im Live-Chat.
• Schritt 5: Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihr Konto ist vollständig freigeschaltet.

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur specifically geschulte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können die Unterlagen einsehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz oder eine behördliche Anordnung verpflichtet uns dazu.

Herkunft der Mittel belegen

Wann wir nachfragen und warum

Bei kumulierten Einzahlungen ab 10,000 CHF, bei einzelnen grossen Beträgen oder bei Transaktionen, die nicht zu Ihrem bekannten Profil passen, dürfen wir Sie nach der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) fragen. Das ist keine persönliche Kontrolle, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei allen lizenzierten Anbietern gilt.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Erbschaftsdokumente oder Kaufverträge. Die Unterlagen müssen plausibel zeigen, dass die eingesetzten Beträge aus legalen Quellen stammen. Für die Prüfung gilt dieselbe Vertraulichkeit wie für alle anderen KYC-Dokumente.

Transaktionskontrolle und Limits

Ein- und Auszahlungen

Wir überwachen jede Ein- und Auszahlung auf Ihrem Konto. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung, bei Karten und TWINT via denselben Weg, bei Kryptowährungen auf dieselbe Wallet-Adresse. Auszahlungen auf Drittkonten sind ausgeschlossen. Erhöhen Sie Ihre Einzahlungslimits, kann eine kurze erneute Prüfung ausgelöst werden.

Wenn Verifizierung scheitert

Folgen und Ihre Optionen

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen ein, setzen wir die Bearbeitung Ihrer Auszahlung aus. Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten, Einzahlungen sind weiterhin möglich. Sind Dokumente unlesbar oder unvollständig, geben wir Ihnen klar an, was fehlt, und Sie können die Dateien ersetzen.

Stellen wir gefälschte Unterlagen, Identitätsbetrug oder Verstösse gegen unsere Nutzungsbedingungen fest, sperren wir das Konto dauerhaft und melden den Vorfall an unsere Lizenzbehörde. Rechtmässig eingezahlte Beträge zahlen wir in diesem Fall auf das ursprüngliche Zahlungsmittel zurück, sofern keine rechtlichen Gründe dagegen sprechen.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Frist und Zweck

Verifikationsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt unsere Lizenzbehörde vor; sie ermöglicht es den zuständigen Behörden, bei Bedarf Ermittlungen nachzuvollziehen. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente nach den geltenden Datenschutzstandards, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift. Ausserhalb dieser Zwecke nutzen wir die Daten nicht.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Supercat Casino?

Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen dauert die Prüfung in der Regel 24 bis 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail oder im Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Welche Dokumente benötige ich für die KYC-Prüfung?

Einen Identitätsnachweis (Pass, Identitätskarte oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und einen Nachweis des Zahlungsmittels, zum Beispiel ein Kartenfoto oder ein E-Wallet-Screenshot.

Muss ich mich bei jeder Auszahlung neu verifizieren?

Nein. Die vollständige Verifizierung erfolgt einmalig vor der ersten Auszahlung. Eine erneute Prüfung kann nur bei Schwellenwerten, geänderten persönlichen Daten oder auffälligen Transaktionen nötig werden.

Warum fragen Sie nach der Herkunft meiner Mittel?

Ab bestimmten Einzahlungsbeträgen oder bei ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Gelder zu prüfen. Lohnabrechnungen, Steuerbescheide oder Bankauszüge genügen als Nachweis.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung können wir keine Auszahlungen bearbeiten. Ihr Guthaben bleibt erhalten, die Auszahlung ist jedoch ausgesetzt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.